隨著國民財(cái)富的不斷累積，理財(cái)不再是高凈值人群的“專屬游戲”，已經(jīng)逐漸成為了大眾化的需求。理財(cái)需求的增加，相應(yīng)的市場對專業(yè)理財(cái)規(guī)劃師的需求也在持續(xù)上升。

據(jù)美國《福布斯》雜志曾列出21世紀(jì)十大最高收入職業(yè)，理財(cái)師名列第二。

一、理財(cái)規(guī)劃師的分類

在目前，國內(nèi)主流的理財(cái)規(guī)劃師證書有CHFP、CFP、AFP等，都是在金融領(lǐng)域受到認(rèn)可的、高含金量的理財(cái)證書。

CFP是國際理財(cái)規(guī)劃師，AFP是CFP的“低配版”。早期CFP和AFP都是屬于銀行內(nèi)部人員必考的資格證書之一。但因?yàn)榭荚囯y度大、費(fèi)用高和通過率低，考取這兩個(gè)證書的從業(yè)者不斷減少，銀行也逐漸取消了這個(gè)硬性要求。

如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者（包括銀行、保險(xiǎn)、投資等領(lǐng)域），想要獲得理財(cái)?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會(huì)考慮CHFP。因?yàn)檫@個(gè)證書同樣是國家行業(yè)所認(rèn)可的，并不遜色于CFP等理財(cái)證書。而且根據(jù)現(xiàn)在理財(cái)行業(yè)的需求，CHFP證書所包含的內(nèi)容會(huì)更加全面，無論是銀行或是其他金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者，都適合考取來提升職場的競爭力。

二、CHFP的四大核心競爭力

1、含金量高

CHFP如今交由專業(yè)協(xié)會(huì)——中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)培訓(xùn)認(rèn)證，更加注重實(shí)操培訓(xùn)考核，含金量較以往大幅上升，幫助金融從業(yè)者們更好地提升專業(yè)能力，提高職場競爭力。

2、高薪厚職

據(jù)了解，美國理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元。國家理財(cái)規(guī)劃師專家委員會(huì)秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在“10萬-100萬元人民幣之間”，是當(dāng)下最具發(fā)展前景職業(yè)之一。

3、專業(yè)能力全面

理財(cái)規(guī)劃師是當(dāng)下熱門的意向職業(yè)考證之一，它涵蓋了現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容，遍及銀行、證券、保險(xiǎn)、投資等各個(gè)領(lǐng)域！

4、證書終生有效

理財(cái)規(guī)劃師的授課方式是理論+實(shí)戰(zhàn)案例+方案規(guī)劃研討，互動(dòng)授課，突出時(shí)間與應(yīng)用。我們需要通過專業(yè)的考前培訓(xùn)+全國統(tǒng)一考試才能獲得證書，一經(jīng)獲得，終身有效。

三、CHFP的起源和改革

個(gè)人理財(cái)興起于美國上世紀(jì)九十年代初，成熟于九十年代末。其實(shí)在九十年代初的時(shí)候，理財(cái)對于普通市民來說還是一個(gè)陌生的詞匯，但隨著我國個(gè)人財(cái)富的不斷增長，人們對于理財(cái)?shù)男枨笤絹碓綇?qiáng)烈。根據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財(cái)服務(wù)有需求，50%以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。

從2001年開始，國家就頒發(fā)了《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》法規(guī)，來對理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。由國家人社部來頒發(fā)理財(cái)規(guī)劃師資格證書，也成為了當(dāng)時(shí)理財(cái)規(guī)劃師唯一合法合規(guī)的認(rèn)證渠道。

直到2017年，人社部簡政放權(quán)，2018年開始理財(cái)規(guī)劃師由專業(yè)協(xié)會(huì)來進(jìn)行培訓(xùn)認(rèn)證，需要通過專業(yè)培訓(xùn)+全國統(tǒng)考才能獲得證書。因?yàn)橘N合市場需求，注重從業(yè)證的專業(yè)能力提升，證書的含金量也大有提升，更受從業(yè)者歡迎。

四、CHFP的報(bào)考條件

CHFP理財(cái)規(guī)劃師考試，在改革考試形式同時(shí)還放寬了報(bào)考條件2023年理財(cái)規(guī)劃師考試科目，不再限制非專業(yè)報(bào)考，我們只要條件符合就可以報(bào)名，還可以跨級(jí)直接報(bào)考高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。

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五、CHFP報(bào)考時(shí)間

理財(cái)規(guī)劃師考試每年只有兩個(gè)考期：5月和11月，因?yàn)樾枰獏⒓涌记芭嘤?xùn)，一般需要提前2-3個(gè)月開始報(bào)名學(xué)習(xí)。也就是，想要參加2023下半年考期的同學(xué)，現(xiàn)在就要抓緊時(shí)間開始備考學(xué)習(xí)，畢竟需要先修滿至少120個(gè)學(xué)時(shí)。根據(jù)個(gè)人學(xué)習(xí)能力，快則需要1-2個(gè)月2023年理財(cái)規(guī)劃師考試科目，慢則需要3個(gè)月甚至更長時(shí)間的。

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